【붙임 1】제안서 등 평가기준

평가 항목		세부 항목	가중치	평가방법
정량 평가 (50)	재무안정성 (10)	재무건전성 (각 업권 별 지표)	5	절대평가
		대외신용도 (국내 신용등급)	5	절대평가
	자산운용역량 (35)	퇴직연금 적립금 (운용관리 기준)	10	절대평가
		공공기관 유치실적 (300인 이상)	5	절대평가
		자산운용수익률	5	상대평가
		원리금보장형 제안수익률	10	상대평가
		운용/자산관리 수수료	5	상대평가
	고객만족도 (5)	고용노동부 퇴직연금 사업자평가상위 10%	5	절대평가
정성 평가 (50)	제도운용역량 (10)	퇴직연금 전담조직 및 전문인력 현황	5	자체평가
		퇴직연금 시스템 현황	5	자체평가
	자산운용역량 (10)	자산운용 역량	5	자체평가
		상품제공 역량	5	자체평가
	서비스제공역량 (30)	가입자교육 프로그램	5	자체평가
		가입자 대상 부가서비스	25	자체평가

□ 제안서 평가세부기준

【붙임 2】

퇴직연금사업자 제안참가 신청서
신 청 인	법 인 명		법인등록번호
	대 표 자		생년월일	년 월 일
	전화번호		FAX
	주 소
대 리 인	본 제안서에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다. 대리인 성명 : 생 년 월 일 : 직 책 : 근 무 처 : 연 락 처 :
본인은 귀사의 퇴직연금사업자 선정에 응하고자 제안요청서의 모든 내용을 승낙하고, 별첨서류와 함께 제안서를 제출합니다. ※ 별첨서류 1. 제안서 및 요약본 각 6부, 증빙자료 1부 2. 제안서 파일 1개(제안서 및 요약본) (USB 1개 제출) 3. 서약서 1부 4. 법인등기부등본 1부 5. 법인인감증명서 및 사용인감계(사용인감 사용 시) 각 1부 6. 사업자등록증 및 퇴직연금사업자등록증 사본 각 1부(원본대조필) 7. 대리인 재직증명서 1부 2024년 월 일 회사명 : 대표자 : (법인인감) 여수시도시관리공단 이사장 귀하

【붙임 3】

퇴직연금사업자 재선정 제안서

2024. 07.

제출기관명

□ 재무안정성

□ 재무건전성                                         (단위 : %)

업 권	평가지표	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	평균
보험	RBC지급여력비율
은행	BIS자기자본비율
증권	영업용순자본비율

주1) 결산기준으로 소수점 둘째자리까지 기재

주2) 증빙자료(금융감독원 신고서류 등) 제출

□ 대외신용도

구 분	평가등급	평가기관	비
신용등급

주1) 최근 1년이내 한국기업평가, 한국신용평가, 한국신용정보에서 획득한 등급 중 가장 유리한 신용등급 (국내 신용평가등급이 없는 경우 해외신용평가등급 기재)

주2) 증빙자료(신용평가회사 신용평가서) 제출

□ 자산운용실적

□ 퇴직연금 실적                                   (단위 : 억원)

구 분	총 적립금	계열사 실적	계열사 제외 실적
2023. 12월말 누적적립금

주1) 운용관리계약 기준 누적 적립금(DB,DC적립금, IRP제외)

주2) 계열사 실적 제외('독점규제및공정거래에 관한법률'에 의한 계열회사)

주3) 증빙자료 제출 (퇴직연금 홈페이지 공시자료 화면 캡처본)

□ 공공기관 유치 실적 (300인 이상)

구 분	도입 실적	기관명	비고
시장형․준시장형 공기업
기금관리형․위탁집행형 준정부기관
기타공공기관 및 지방공단, 지방공단
합계

주1) 2023년 12월말 현재 직원 300인 이상 공공기관(공공기관의운영에관한법률)에 참여한 실적만 기재

주2) 도입 실적에 사업자 선정 기관수를 기재하고, 기관명에는 해당 기관명 기재

주3) 간사기관 선정 기관수 등 유치현황 별도 기재

주4) 증빙자료 제출(사업자 선정 공문 또는 계약서 등)

□ 자산운용수익률                                     (단위 :%)

구 분	2019년	2020년	2021년	2022년	2023년	산술평균
DB
DC
평균

주1) 금융감독원 공시기준

주2) 증빙자료 첨부(금감원 신고서류 등)

주3) 2019~2023년 수익률은 가중평균수익률(⑤)이며, 아래표 각 해당란에 기제

▷ 자산운용수익률 산출내역

구 분		원리금 보장상품		비원리금 보장상품		⑤가중 평균수익률
		①적립금	②수익률	③적립금	④수익률
2019년	DB
	DC
2020년	DB
	DC
2021년	DB
	DC
2022년	DB
	DC
2023년	DB
	DC

※ 가중평균 수익률 계산 : ⑤ =（①×②+③×④）÷（①+③）

□ 원리금보장상품 수익률(1년)

(단위 :%)

상품명		원리금보장형 상품	해지시 패널티
DB상품제안	상품명		- 특별중도해지이율 : - 일반중도해지이율 :
	제시금리

주1) 제안서 제출일 기준 당사에 제공 가능한 1년 만기 원리금보장형 수익률

※ 제안불가상품: 펀드상품(원금보장형), 원리금보장형 ABCP 등 구조화 상품, 중도해지불가 상품

(만기 보유 준수 시 금리확정 상품등), 조건에 따라 금리가 변동되는 유사 ELB

상품(CD연동 DLB, 변동금리형 상품등), 저축은행 상품

주2) 상품제공기간은 국내 3개 신용평가기간의 최근 1년 이내 신용등급 기준 AA- 이상

주3) 해지시 패널티 사항 기재

주4) 제안수익률은 소수점 둘째자리까지 기재

주5) 증빙자료 제출(홈페이지 공시자료 캡처 등)

□ 수수료

❍ 원리금 보장상품과 비원리금보장형 상품에 대한 수수료(요율표)를 각각 1페이지로 요약하여 제출

❍ 원리금보장형 상품의 수수료 작성(아래양식으로 작성)

구분		부담금(억원)		수수료(백만원)
		납입금	누계	운용 관리	자산 관리	기타 *있는 경우만 기재
DB	1년차	90	90
	2년차	10	100
	3년차	10	110
	4년차	10	120
	5년차	10	130
	소계

주1) 2023년 납입하여 5년간 시뮬레이션, 모든 수수료는 회사가 납입하는 것으로 가정

주2) 원리금보장형 상품 기준, 운용수익 및 퇴직급여지급은 없음

주3) 매년 누적적립금의 10%가 1년 미만 운용 중 해지 또는 이전됨을 가정

주4) 연말납입으로 신규납입가정, 퇴직보험/신탁에서 이전금액 없음을 가정

주5) 증빙자료 별도제출 : 퇴직연금 수수료 체계 및 특징(1쪽 이내)

□ 고객만족도(고용노동부 퇴직연금 사업자 평가)

□ 고용노동부의 퇴직연금 사업자평가 기재(최근 3개년 평균)

구분	2021년	2022년	2023년	개수 합계
평가항목별 상위 10% 개수

주1) 고용노동부 퇴직연금사업자 평가 결과

주2) 증빙자료 별도 제출

□ 제도운용역량

□ 퇴직연금 전담조직 및 전문인력 현황(자유양식)

주1) 퇴직연금 전담부서 조직도, 부서별 역할 및 인원

주2) 지점, 영업소 등의 겸임인력 제외 (전담인력만 기재)

주3) 전문인력의 강점 등 자유내용 기술 (공공기관 간사경험 등 증빙자료 제출)

□ 퇴직연금을 위한 콜센터 현황(자유양식)

주1) 퇴직연금 전담 콜센터 규모, 인원 및 운영현황

주2) 지원가능업무(Fund변경, 제도안내, 상품설명 등)

□ 전문인력 자격증 보유 현황(전담인력)

구 분	자격증명	인원수
노무관련	노무사
연금계리관련	미국계리사(ASA.FSA,EA)
	보험계리사
	연금계리전문인력
자산관리관련	CFA(국제재무분석사)
	CPA(공인회계사)
	세무사
	CFP(국제재무설계사)
	FRM(재무위험관리사)
	집합투자자산운용사
	일임투자자산운용사
	파생상품투자상담사
	증권투자상담사
펀드판매관련	증권펀드투자상담사
	파생상품펀드투자상담사
	부동산펀드투자상담사
기 타	기타자격
합 계

주1) 전담인력의 전문성을 평가하기 위해 자격증 보유 현황을 기재하고, 객관적으로 증빙할 수 있는 자료(재직증명서 및 자격증사본 또는 객관적으로 증빙할 수 있는 자료) 제출

주2) 상기 자격증 외 전문성을 나타낼 자격이 있다면 ‘기타’에 기재

□ 퇴직연금 시스템 개발 현황 및 특징

보유시스템명	업무내용	개발기단	운용인력	개발주체

주) 전체 시스템 내역을 기재하고, 개발방식은 독자 또는 공동개발 여부 표시

□ 퇴직연금 시스템의 특・장점 기술(자유양식)

주) Web 시스템 구축, 퇴직연금 시스템 사용환경 및 편리성, 업무처리순서 및 업무가능 시간, 온라인시스템을 통한 다양한 조회 및 업무처리가 가능한지 여부 등

□ 퇴직연금 시스템 보안성 및 안정성(자유양식)

주1) 시스템 보안 체계(보안관리 규정의 기준 설정 및 실천여부)

주2) 정보보안 인력 배치 및 보안을 위한 내부통제시스템 구축여부 등

□ 자산운용역량

□ 퇴직연금 상품제공 및 설계 역량 (자유양식)

주) 상품선정프로세스, 제공가능한 상품 등 기술

□ 제공하는 상품의 종류와 수 (아래양식으로 작성)

구 분		국내	해외	계
원리금 보장형
실적배당형	채권형
	혼합형
	주식형
합 계

주1) 상품 개발 능력 보유 여부는 자유양식 기술

주2) 특장점은 자유양식 기술

□ 자산운용 전략 및 프로세스 (자유양식)

주1) 자산운용전략, 수익률 및 리스크 관리를 위한 전사적 조직 체계 등 기술

주2) 수익률 관리기법, 리스크 관리방안 등 기술

주3) 기타 장산운용 관련 특장점 기술

□ 서비스 제공역량

□ 교육지원 역량 (자유양식)

주1) 교육 조직 및 인력 현황, 교육계획 기술포함

주2) 투자능력 향상을 위한 가입자 제공 자료 및 담당자 대상 발송 자료 여부

주3) 교육 자료로 제공할 수 있는 책자 소개

주4) 교육 수수료가 있을시 별도 표기

주5) 추가적인 교육 수요발생시 업무처리 절차

주6) 당사에 제시하는 연간 교육 계획 등

□ 채널별 교육내용(집합, 온라인, 서면교육 등 채널별 구분)

교육채널	교육프로그램명	교육대상	교육내용

□ 부가서비스

주1) 회사 또는 전체 임직원 대상으로 제공 가능한 서비스를 구체적으로 제시(이용대상과 범위 명시)

주2) 전체 임직원에게 이용기회가 제공되는 서비스에 한함

주3) 신용대출은 최저~최고 금리 범위를 명시하고, 기준금리는 내부조달금리 등 명확하지 않은 금리 사용 불가(신용등급별 차등적용 명시)

주4) 관련 법령에서 정한 특별이익 제공에 해당하지 않을 것

【붙임 4】

사  용  인  감  계

법 인 인 감	사 용 인 감

위 사용인감은 당사가 귀 공단과의 거래시 계약서 및 제반 관련 서류에 날인하는 사용인감으로서 이로 인하여 발생하는 민ㆍ형사상의 일체의 책임을 당사에서 질 것을 서약하며 이에 사용인감계를 제출합니다.

제  출  일  자 :

사업자등록번호 :

사 업 장 주 소 :

상          호 :

대    표    자 :             □  (법인인감증명서상 인감 날인)

여수시도시관리공단 이사장 귀하

【붙임 5】

서  약  서

주    소 :

업 체 명 :

여수시도시관리공단의『퇴직연금 사업자 재선정』을 위하여 제안서를 작성, 제출함에 있어 다음 사항을 준수할 것을 서약합니다.

1. 제안서 및 증빙서류는 성실하게 작성 제출할 것이며, 만일 사실과 다르게 작성된 사실이 발견될 경우 업체선정에서 제외되거나, 업체 선정 후 허위 사실이 확인되어 계약체결을 취소하는 경우에도 일체의 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 본 제안서의 제출과 관련하여 제안서 작성지침 등 모든 사항을 충분히 숙지하고 있으며, 평가결과 등 공사의 결정사항을 존중하고 이의를 제기하지 않겠습니다.

3. 제출된 제안서 내용은 계약 체결 시 계약조건의 일부로서 퇴직연금 사업자로 선정된 계약서에 명시되지 않더라도 제시한 사항의 이행에 최선을 다하겠습니다.

4. 공사의 퇴직연금사업자로 선정된 후 일정 기간마다 내부기준의 평가절차에 의하여 퇴직연금 운영실적과 서비스 수준 등을 평가하여 사업자 변경․조정 또는 계약해지 등의 불이익이 발생하더라도 이의를 제기하지 않겠습니다.

20  년    월    일

대 표 자              (인)

여수시도시관리공단 이사장 귀하